Computer è ora il tuo CFO personale

Grandi società di investimento, trader al dettaglio e sei delle "Mag 7" utilizzano Perplexity per il lavoro finanziario. Perplexity è anche un hub per la finanza personale. Oltre il 75% degli utenti di Perplexity lo visita ogni mese per porre domande di natura finanziaria.

Oggi, attraverso la rete di dati finanziari Plaid, gli utenti possono collegare in modo sicuro conti bancari, carte di credito e prestiti a Perplexity, estendendo una recente integrazione di Plaid che collegava i conti di intermediazione.

Poiché Plaid si connette a migliaia di istituzioni finanziarie, il risultato è un quadro finanziario completo in un unico posto.

Una volta che gli utenti hanno collegato i propri conti, Perplexity Computer è in grado di analizzare le loro abitudini di spesa, creare tracker personalizzati e calcolare il patrimonio netto su tutti i conti collegati. Invece di fare affidamento su dashboard predefinite, le persone possono porre domande a risposta libera sulle proprie finanze.

Un hub unico e sicuro

La persona media utilizza quasi tre app finanziarie per gestire il budget e gli investimenti. Ciò significa destreggiarsi tra molteplici password e piattaforme solo per avere una visione olistica delle proprie finanze.

Con Perplexity e Plaid, gli utenti possono consolidare le proprie informazioni finanziarie in un unico hub, sicuro e altamente personalizzato. L'integrazione di Plaid fornisce un accesso in sola lettura e i dati dell'utente non arrivano mai sui server di Perplexity.

Plaid abilita connessioni sicure tra i consumatori e oltre 12.000 istituzioni finanziarie, tra cui Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard e altre. Con l'integrazione di Plaid, gli utenti di Perplexity possono:

Collegare carte di credito per monitorare le spese per categoria con dettagli completi delle transazioni

Collegare mutui, prestiti auto e prestiti studenteschi per monitorare i saldi e la cronologia dei pagamenti

Combinare conti bancari, di investimento e di altro tipo per una visione completa del proprio patrimonio netto

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Analisi e strumenti potenti

Il valore più profondo deriva dall'utilizzo di Computer per eseguire analisi sofisticate e creare strumenti personalizzati come grafici, modelli Excel, dashboard interattive e app finanziarie complete. Alcuni esempi includono:

Calcolatore del patrimonio netto: "Collega il mio conto corrente, il mio conto di intermediazione e i miei prestiti studenteschi, quindi crea una dashboard del patrimonio netto che si aggiorni quotidianamente"

Tracker di budget personalizzato: "Utilizzando le mie transazioni, costruisci un tracker di budget mensile con categorie per affitto, spesa, ristoranti e intrattenimento."

Pianificatore per il rimborso del debito: "Utilizzando i saldi delle mie carte di credito e dei miei prestiti, i tassi di interesse e i pagamenti minimi, crea un piano per il rimborso del debito."

Dashboard per la pensione: "Utilizzando i miei investimenti in intermediazione e 401(k), l'età e i contributi mensili, crea una dashboard di preparazione alla pensione che mostri se sono in linea con i miei obiettivi."

Previsione del flusso di cassa: "Utilizzando le mie entrate, le bollette e la cronologia delle transazioni, crea una previsione del flusso di cassa e segnala le settimane in cui il mio conto corrente scende al di sotto del saldo target."

Le dashboard e gli altri strumenti creati in Computer possono monitorare le finanze in tempo reale in background, offrendo agli utenti un accesso continuo a un'intelligenza di tipo consulenziale.

Visita la nostra libreria di prompt per vedere altri prompt relativi alla finanza.

Basato su dati affidabili

Ogni analisi della finanza personale in Perplexity attinge a dati finanziari in tempo reale da fonti autorevoli come FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global e i documenti depositati presso la SEC. Gli utenti possono passare il mouse su qualsiasi cifra citata in Perplexity per vederne la fonte e il link al documento originale.

Perplexity combina dati in tempo reale e autorizzati tramite Plaid con dati e ricerche di livello professionale, per fornire analisi e indicazioni informate su misura per la situazione finanziaria dell'utente.

In futuro prevediamo di aggiungere alla finanza personale wallet crittografici, immobili e altri tipi di asset.

L'integrazione con Plaid è ora disponibile su desktop per tutti gli utenti che hanno effettuato l'accesso negli Stati Uniti e in Canada; seguiranno il mobile e altri paesi.

Gli utenti standard possono collegare il proprio portafoglio, accedere alle funzionalità di base nella pagina Portafoglio e interrogare Perplexity sulle proprie finanze. Le funzionalità avanzate basate su Computer sono riservate agli abbonati Pro e Max.