Computer ist jetzt Ihr persönlicher CFO

Große Investmentfirmen, Privatanleger und sechs der "Mag 7" nutzen Perplexity für Finanzaufgaben. Perplexity ist zudem ein Hub für persönliche Finanzen. Mehr als 75 % der Perplexity-Nutzer besuchen die Plattform monatlich, um Finanzfragen zu stellen.

Ab heute können Nutzer über das Finanzdaten-Netzwerk Plaid Bankkonten, Credits und Kredite sicher mit Perplexity verknüpfen. Dies erweitert die kürzlich eingeführte Plaid-Integration, die bereits die Verbindung von Brokerkonten ermöglichte.

Da Plaid eine Verbindung zu Tausenden von Finanzinstituten herstellt, erhalten Nutzer ein vollständiges Finanzbild an einem zentralen Ort.

Sobald Nutzer ihre Konten verknüpft haben, kann Perplexity Computer ihre Ausgabemuster analysieren, benutzerdefinierte Tracker erstellen und das Nettovermögen über alle verknüpften Konten hinweg berechnen. Anstatt sich auf voreingestellte Dashboards zu verlassen, können Nutzer freie Fragen zu ihren Finanzen stellen.

Ein zentraler, sicherer Hub

Der Durchschnittsnutzer verwendet fast drei Finanz-Apps für Budgetierung und Investitionen. Das bedeutet, man muss mehrere Passwörter und Plattformen verwalten, nur um einen ganzheitlichen Überblick über die eigenen Finanzen zu erhalten.

Mit Perplexity und Plaid können Nutzer ihre Finanzinformationen in einem einzigen, sicheren und hochgradig personalisierten Hub konsolidieren. Die Plaid-Integration bietet einen reinen Lesezugriff; Nutzerdaten gelangen niemals auf die Server von Perplexity.

Plaid ermöglicht sichere Verbindungen zwischen Verbrauchern und über 12.000 Finanzinstituten, darunter Robinhood, Schwab, Fidelity, Chase, Vanguard und viele mehr. Mit der Plaid-Integration können Perplexity-Nutzer:

Credits verknüpfen, um Ausgaben kategorisiert mit vollständigen Transaktionsdetails zu verfolgen

Hypotheken, Autokredite und Studienkredite verbinden, um Salden und Zahlungshistorien zu überwachen

Bank-, Investment- und andere Konten kombinieren, um eine vollständige Übersicht ihres Nettovermögens zu erhalten

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Leistungsstarke Analysen und Tools

Der tiefere Nutzen ergibt sich aus der Verwendung von Computer, um anspruchsvolle Analysen durchzuführen und maßgeschneiderte Tools wie Diagramme, Excel-Modelle, interaktive Dashboards und vollständige Finanz-Apps zu erstellen. Beispiele hierfür sind:

Nettovermögensrechner: „Verknüpfe mein Girokonto, mein Brokerkonto und meine Studienkredite und erstelle ein Dashboard für mein Nettovermögen, das täglich aktualisiert wird“

Benutzerdefinierter Budget-Tracker: „Erstelle mir auf Basis meiner Transaktionen einen monatlichen Budget-Tracker mit Kategorien für Miete, Lebensmittel, Restaurantbesuche und Unterhaltung.“

Planer für Schuldenabbau: „Erstelle mir basierend auf meinen Credit- und Kreditsalden, Zinssätzen und Mindestzahlungen einen Plan zum Schuldenabbau.“

Dashboard für die Altersvorsorge: „Erstelle mir unter Verwendung meiner Broker- und 401(k)-Investitionen, meines Alters und meiner monatlichen Beiträge ein Dashboard zur Altersvorsorge, das anzeigt, ob ich auf dem richtigen Weg bin.“

Cashflow-Prognose: „Erstelle mir basierend auf meinem Einkommen, meinen Rechnungen und meiner Transaktionshistorie eine Cashflow-Prognose und markiere Wochen, in denen mein Girokonto unter meinen Zielsaldo fällt.“

Dashboards und andere Tools, die in Computer erstellt wurden, können Finanzen in Echtzeit im Hintergrund überwachen und Nutzern fortlaufenden Zugriff auf eine Analyse bieten, die einer professionellen Beratung nahekommt.

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Auf Basis vertrauenswürdiger Daten

Jede Analyse persönlicher Finanzen in Perplexity stützt sich auf Echtzeit-Finanzdaten von maßgeblichen Quellen wie FactSet, Coinbase, Nasdaq, S&P Global und SEC-Berichten. Nutzer können mit der Maus über jede zitierte Zahl in Perplexity fahren, um die Quelle einzusehen und auf das Originaldokument zuzugreifen.

Perplexity kombiniert Echtzeit-Daten, für die eine Genehmigung über Plaid vorliegt, mit Investment-Grade-Daten und Research, um fundierte Analysen und Beratung zu liefern, die auf die jeweilige finanzielle Situation zugeschnitten sind.

Wir planen, in Zukunft Krypto-Wallets, Immobilien und weitere Anlageklassen in den Bereich der persönlichen Finanzen aufzunehmen.

Die Plaid-Integration ist ab sofort für alle angemeldeten Nutzer in den USA und Kanada auf dem Desktop verfügbar; die Unterstützung für Mobilgeräte und weitere Länder folgt.

Standardnutzer können ihr Portfolio verknüpfen, auf grundlegende Funktionen der Portfolio-Seite zugreifen und Perplexity zu ihren Finanzen befragen. Erweiterte, Computer-gestützte Funktionen sind exklusiv für Pro- und Max-Abonnenten verfügbar.